Da complexidade à conformidade

Indústria

Serviços bancários, financeiros e de seguros(BFSI)

Desafio

Proteger o portfólio, melhorar a satisfação do cliente e cumprir as estruturas regulatórias

Solução

Iron Mountain Intelligent Business Process Management (iBPM)

Valor

Alcance uma taxa de assinatura de 70% nas adendos dos clientes, um recorde histórico e o dobro da média do setor

Uma seguradora mútua na Europa tem como objetivo ajudar os clientes a viver com mais confiança e segurança.

Para apoiar esse propósito, a empresa lançou recentemente uma iniciativa abrangente em todas as suas entidades, cobrindo todo o seu portfólio. O objetivo? Garantir a carteira e reforçar o alinhamento com os requisitos regulamentares legais e de resseguros para milhões de clientes na Europa.

A seguradora enfrentou muitos desafios para atingir esse objetivo, incluindo complexidade do fluxo de trabalho, confidencialidade e riscos de segurança. A iniciativa ousada e abrangente da empresa exigia conhecimento específico do setor, segurança robusta, conhecimento regulatório e uma solução personalizável.

O Iron Mountain Intelligent Business Process Management (iBPM), um serviço gerenciado que inclui pessoas, processos e tecnologia, foi implementado para lidar com esse projeto complexo e em grande escala. Com o iBPM em funcionamento, milhões de clientes de seguros existentes receberam adendos atualizados para assinar. Como resultado, a seguradora alcançou uma taxa de assinatura de 70%, um recorde histórico para a empresa e o dobro da taxa média de retorno do setor.

Superação de desafios complexos

Diante de sérios desafios e elementos de risco no projeto, a seguradora começou com um piloto antes de passar para a implementação completa. Com isso, a empresa passou a lidar com fluxos de trabalho digitais e em papel de forma paralela, com o suporte da Iron Mountain. Por exemplo, a empresa precisava de uma solução que abrangesse recursos como assinaturas eletrônicas, publicações, cartas de lembrete eletrônicas e muito mais.

Além disso, a empresa precisava de um processo padronizado para todo o grupo que acomodasse as diferentes funções e práticas de cada uma de suas 15 entidades. Para isso, a seguradora cumpriu as leis e regulamentações que abrangem investimentos e seguros.

Alcance total

Apesar da complexidade do projeto, a seguradora queria garantir que todos os investimentos estivessem protegidos e em conformidade com as regulamentações legais e de resseguro. A empresa securitizou 100% de seu portfólio, reunindo vários ativos financeiros, como hipotecas, empréstimos para automóveis, etc., em uma única carteira. Esse conjunto de ativos foi então convertido em um instrumento financeiro ou título negociável.

A securitização exigiu a atualização e o envio de cerca de 1,5 milhão de adendos a todas as entidades. A equipe de gerenciamento inteligente de processos de negócios (iBPM) da Iron Mountain elaborou um fluxo de trabalho sofisticado, lidando com as complexidades e a escala do projeto com total precisão, enquanto rastreava cada documento físico e digital, seu status e a taxa de assinatura. A métrica geral de sucesso do projeto é a taxa de assinatura de 70%, um novo recorde histórico.

Iteração para o sucesso

Em retrospecto, testar o projeto antes de ampliá-lo foi crucial para o seu sucesso em grande escala. A complexidade da solução e do fluxo de trabalho revelou vários problemas durante o piloto. Essa transparência permitiu que esses problemas fossem resolvidos de forma proativa e eficaz, com o menor impacto possível. Especificamente, os desafios técnicos foram resolvidos com recursos operacionais especializados. Uma mudança na governança permitiu respostas mais ágeis a incidentes, enquanto o reforço nos relatórios e no monitoramento viabilizou a detecção precoce de problemas e a entrega de soluções rápidas.

Saiba mais sobre o Iron Mountain Intelligent Business Process Management (iBPM).